Fonds d'investissement : financer votre entreprise par le capital

Un fonds d'investissement est une structure qui prend une participation, généralement minoritaire et temporaire, au capital d'entreprises non cotées en bourse. Il apporte des capitaux propres pour financer la création, le développement ou la transmission d'une société, tout en visant une plus-value lors de la revente de sa participation. Ce mode de financement, appelé aussi private equity, permet de renforcer vos fonds propres et de faciliter l'obtention d'un prêt bancaire. Vous bénéficiez également de l'expérience, des conseils stratégiques et du réseau de l'investisseur.

Comment fonctionne un fonds d'investissement ?

Un fonds d'investissement entre au capital de votre société en souscrivant des actions ordinaires, des actions de préférence ou des obligations convertibles. Il détient ainsi une part du capital, souvent minoritaire, et participe aux décisions stratégiques. L'investisseur vise une plus-value substantielle lors de la revente de sa participation, généralement dans un délai de 4 à 7 ans, selon Bpifrance Création. La sortie peut se faire par rachat des titres par les associés initiaux, revente à un groupe industriel, introduction en bourse ou cession à un autre fonds. Ce financement ne se rembourse pas comme un prêt : vous cédez une part de votre société en échange de capitaux et d'un accompagnement.

Qui peut bénéficier du capital investissement ?

Vous pouvez solliciter un fond d'investissement si vous portez un projet de création, de développement ou de reprise d'entreprise à fort potentiel de croissance. Les investisseurs étudient votre business plan sur au moins 3 ans, votre expérience, la complémentarité de votre équipe, le caractère innovant de votre offre et la place disponible sur le marché. Les sociétés de venture capital interviennent généralement pour des montants supérieurs à 1 million d'euros, tandis que les fonds d'amorçage régionaux peuvent investir dès 300 000 euros. Votre projet doit présenter un potentiel de rentabilité élevé, car l'investisseur prend un risque important en entrant au capital.

Comment choisir un fond d'investissement francais ?

Vous devez d'abord identifier le stade d'intervention du fonds : capital-amorçage avant le démarrage, capital-création au lancement de l'activité, capital-développement pour une entreprise mature ou capital-transmission lors d'une cession. Ensuite, vérifiez le montant minimum et maximum accordé, la couverture géographique et les secteurs d'activité privilégiés. Un fonds spécialisé dans votre domaine vous apporte une expertise sectorielle et un carnet d'adresses utile. Les fonds institutionnels nationaux, recensés au sein de France Invest, interviennent rarement en dessous de 500 000 euros. Les fonds régionaux, comme les fonds d'investissement de proximité, investissent entre 75 000 et 600 000 euros. Les corporate ventures, créés par de grands groupes industriels, interviennent généralement à partir de 300 000 euros sur leur secteur d'activité.

Si votre projet inclut le développement d'un site web, d'une application ou d'un logiciel innovant, vous pouvez financer cette partie avec les capitaux apportés par le fonds. Pour la réalisation technique, vous pouvez vous tourner vers Easyweb, qui accompagne les entreprises dans la création de leurs outils digitaux.